-$160,000
Financial Aid 를 통해 거의 돈을 내지 않고 학교를 다닐 수 있었던 자녀의 학비를, 잘못된 정보를 듣고 신청조차 하지 않아 부모가 자녀의 UC 계열 학교 학비를 전액 부담했던 경우, 더구나 자녀가 딸 쌍둥이였던...
-$19,000
AIM 에 해당되는 산모였는데 정보 부족과 잘못된 정보를 통해 Full Cash 로 병원비를 Pay 했던 경우, 더구나 제왕절개를
통해 2박 3일의 입원비와 수술비까지 추가...
-$1,500,000 이상
여러 개의 Retail Store 를 운영하던 부모가 나름대로 상속을 한다고 증여세 보고 없이 세 자녀에게 각각 $1,000,000 상당의 Retail Store 를 모두 넘겨줬던 경우. 증여세 탈세에 대한 벌금과 벌금에 대한 이자, 그리고 부모 사망시 상속세 까지
추산하기조차 어려움.
-$12,500
세금 공제에 대한 필요가 전혀 없었음에도 저축이라는 개념으로 15년여에 걸쳐 $50,000 을 일반 Traditional IRA에 불입해서 약 $80,000 Cash Value 를 만들었던 경우, Roth IRA 에 같은 금액을 불입했다면 인출시 세금을 전혀 내지 않아도 되기
때문에 이 경우 내야할 세금이 손해가 돼버린 경우
-3%(전재산)
주식, 채권, 은행, 보험사 등 모든 금융기관을 불신하는 B씨, 그는 모든 재산을 현금으로 가지고 있습니다. 미국의 연 평균 물가상승률(Inflation)은 3%, 즉 B씨의 현금은 해마다 3%씩 줄어들고 있는 것입니다.
-$7,000,000
너무나 유명한 얘기지만 Elvis Presley 는 상속계획을 해 놓지 않은 댓가로 그의 재산 $10,000,000 중 73%가 세금 및 법정비용 등으로 없어졌고 $3,000,000 만이 상속되었다. Marilyn Monroe 의 경우 역시 상속계획이 없는 바람에 그의 유산이 가족들에게 전해지기까지 18 년이라는 시간이 걸렸다.
위와 같이 정보의 부족 또는 잘못된 정보로 인해 혜택을 보지 못하거나 경제적 피해를 입는 경우는 이루 헤아릴 수 없을 정도로 많습니다. 상담을 하다보면 각각의 가정마다 곳곳에서 이와 같은 일들이 경험합니다.
Saving 하시기를 원하십니까?
쓸데없이 소비되는 돈 막기를 원하십니까?
Retirement 를 준비하시길 원하십니까?
자녀의 학비를 걱정하십니까?
가정의 사고로부터 보호해 줄 보험이 필요하십니까?
Tax 없이 돈을 모으시길 원하십니까?
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가장 좋은 방법은 경험과 실력을 갖춘 전문가의 도움을 받는 것입니다.
Joseph Park Insurance / 213-276-5289 / insuprobj@gmail.com
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